연말정산 미리보기 소득공제 세액공제 인적공제 더 받는 방법 (Feat. 부양가족 신용카드 연금계좌!)

연말정산이 다가오는데 연말정산 미리보기를 통해 소득공제 세액공제 인적공제를 얼마나 받았는지 확인하고 부양가족 신용카드 연금계좌 등 여러가지 공제를 통해 더 받을 수 있는지 연말정산 미리보기는 어떻게 하는지 알아봅니다.

 

 

연말정산 공제 더 받는법

 

 

먼저 연말정산과 공제구조에 대해 알아보고 연말정산 미리보기를 통해 현재 환급을 받을 수 있을지 확인 후 최대한 토해내지 않고 더 받을 수 있는 방안에 대해 검토해 봅니다.

이 부분은 기본적으로 알아두면 향후 연말정산 및 종합소득세 신고 준비하시는데 도움이 많이 됩니다.

 

 

 

 

연말정산 공제 구조 소득공제 세액공제 세액감면

 

먼저 연말정산 공제를 확인하기 전 연말정산의 구조에 대해 알고 있어야 정확하게 어떤 항목에서 공제를 더 받을 수 있는지 전략을 수립할수 있을 것입니다.

연말정산은 일단은 매달 소득에 대해 원칙적으로 세금을 징수 한 후 연말에 전체 소득에 대해 얼만큼 공제를 할지를 연간 공제 관련된 개인별 경제활동들을 분석해서 공제량을 정한 후 징수한 세금과 맞추어 환급해 주거나 아니면 추징하는 것으로 공제에 관련된 항목 중심으로 경제활동을 하신다면 환급을 많이 받으실 수 있습니다.

연말정산으로 공제를 받을수 있는 항목은 크게 3가지로 소득공제 세액공제 세액감면이 있습니다.

 

 

연말정산 소득공제 세액공제 세액감면

 

 

소득공제

세금은 번 만큼 내게 되어 있는데 내가 번 소득의 일부를 공제하여 내가 덜 번 것으로 해줘서 세금을 덜 걷겠다는 의미입니다. 대표적으로 가장 잘알려진 신용카드 공제 근로소득 공제 인적공제 주택자금 공제 등이 포함됩니다.

소득공제는 말그대로 소득으로 인정된 금액을 줄여주는 것이기 때문에 실제 소득보다 적게 번 것이 되어 결과적으로 세금이 낮아지게 되므로 미리 그동안 매달 납부해왔던 세금들을 돌려받게 되는 환급금 금액이 커지게 됩니다.

 

세액공제

소득공제는 나의 전체 소득을 낮춰주는 것이고 세액공제는 내가 납부해야할 세금을 낮춰주는 것입니다.

따라서 세액공제는 소득공제로 한번 공제가 된 상황에서 추가로 또 공제를 해주는 것으로 추가 공제의 영역입니다.

대표적으로 자녀세액공제 월세세액공제 등이 있습니다. 세액공제는 공제금액이 소득에 따라 달라지는 소득공제와 달리 동일합니다.

 

세액감면

세액감면은 세액의 일정부분을 말그대로 감면해 주는 것으로 대표적으로 중소기업 청년 취업자 소득세 세액감면 혜택이 있습니다. 70 ~ 90% 의 소득세가 감면되니까 사실 이거 하나만 제대로 해도 연말 정산은 걱정이 없습니다.

세액감면은 정부 정책에 따라 언제든 바뀔 수 있습니다.

 

소득공제 세액공제 항목이 궁금하신 분들은 하기 국세청 귀속 연말정산 체크리스트를 참조하시면 도움이 되실 수 있습니다. 간단하고 편리해서 간이로 확인하기에 좋습니다.

 

 

국세청 귀속 연말정산 체크리스트

 

연말정산 체크리스트로 확인

 

 

상기 항목중 녹색은 소득공제 파란색은 세액공제 항목으로 대표적인 공제 항목들로 구성되어 간이로 연말정산 공제여부를 확인해 볼수 있습니다.

이제 여기서 확인할수 있는 것은 소득이 비교적 높은 분들은 소득공제에 신경을 많이 써야 하고 그렇지 않은 분들은 세액공제에 더 신경을 써야합니다.

 

 

 

 

연말정산 미리보기 항목별 절세 팁

 

그러면 이제 나의 현 상태를 알아야합니다. 일찌감치 준비하는 분들은 벌써 준비하셨지만 조금 늦었더라도 미리보기를 통해 뒤늦게라도 확인을 해보는 것도 좋습니다.

 

홈택스에서 연말정산 미리보기를 통해 전체적인 연말정산 전략을 세워볼수 있습니다.

홈택스 > 조회 발급 > 연말정산 > 연말정산 미리보기 메뉴로 진입하시면 됩니다.

 

 

홈택스 바로가기

 

연말정산 미리보기

 

 

상기 미리보기 메뉴에서 step 1 step 2 step 3 차례대로 진행하시면 연말정산 전략을 수립할 수 있습니다.

연말정산 미리보기로 진입을 해보면 하기 화면 상단 가이드대로 진행하시면 연말정산 미리보기를 해보실 수 있습니다.

최근 3년사이 근무처가 2개 이상이라면 근무처 선택을 해야하고 선택한 근무지 기준으로 미리보기가 진행됩니다.

 

미리보기에서 제공되는 가이드에 따라 자료를 불러오신 후 예상 금액 입력을 진행하시면 그래프 등을 통해 소득공제를 통해 줄어드는 세액을 확인할 수 있습니다.

 

 

연말정산 미리보기 신용카드 자료 불러오기를 선택한다.

 

 

가이드대로 진행하면 하기와 같이 공제항목들을 그래프로 확인할 수 있습니다.

 

 

공제항목별 현황

 

 

연말정산 미리보기 분석 결과를 통해 연말정산 환급 및 절세를 위한 경제활동에 대한 방향을 잡으실 수 있습니다.

공제에 대해 상세히 분석이 되기 때문에 특별히 공제항목들을 더 찾아보지 않으셔도 충분한 방향을 얻으실 수 있습니다.

 

 

 

 

연말정산 소득공제 세액공제 더받는 방법

 

똑같은 월급을 받았지만 연말정산을 어떻게 하느냐에 따라 환급과 추징이 결정되고 환급액과 추징액도 점점 커지는 추세이기 때문에 이제 연말정산도 신경을 써야 하는 부분입니다.

아마 대부분은 연말정산 미리보기를 통해 방향을 잡으셨을 것이지만 한번 더 연말정산에서 헷갈리기 쉬운 공제 항목과 공제를 통한 환급을 받기 위한 전략에 대해 짚어봅니다.

 

대중교통 사용시 연말정산 공제율 80% 일시 적용

올해 하반기 7월 ~ 12월까지 대중교통 사용 금액에 대해서는 원래 40% 였지만 80% 로 공제율을 상향하여 일시적으로 적용하게 됩니다.

 

대중교통 사용분 공제율

 

 

따라서 향후 간단한 목적지 등은 대중교통을 많이 사용하시는 것이 유리할 것입니다.

대중교통 공제율 80% 적용에 대한 세부적인 내용과 함께 향후 2023년부터 달라지는 연말정산 내용을 확인하는 분들은 하기 참조하시면 도움이 되실 듯 합니다.

2023년부터 적용되는 내용을 알고 준비하신다면 환급에 많은 도움이 되실 것입니다.

 

연말정산 2023년 달라지는 점 비과세 소득공제 세액공제 개정안 알아보기 (Feat. 2024 연말정산)

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고소득에는 카드 부양가족 저소득에는 의료비 몰아주기

신용카드 체크카드 현금영수증 총 소득액의 25% 이상 부터 공제가 되는 것을 아마 알고 계실 것입니다. 따라서 부부라면 둘 중 소득이 더 높은 쪽으로 몰아주는 것이 낫습니다.

그리고 처음부터 체크카드가 낫다고 생각하는 분들도 계신데 25% 라는 공제 기준금액까지는 신용카드나 체크카드가 차이가 없습니다. 따라서 일반적으로 체크카드보다 더 혜택이 좋은 신용카드를 처음부터 일부러 쓰지 않을 필요는 없습니다.

다만 카드 같은 경우에는 그래도 지출을 줄이는 절약이 갑입니다. 무의미하게 연말정산 환급을 위한 소비는 지양하는게 낫습니다.

부양가족의 경우에도 부부 또는 형제간에도 더 고소득자 쪽으로 몰아주는 것이 공제에 유리합니다.

 

의료비의 경우에는 총 급여액의 3% 부터 공제 대상이기 때문에 소득이 높은 쪽보다 소득이 낮은 쪽이 3% 를 넘기기가 더 유리해서 소득이 낮은 쪽으로 몰아주는 것이 유리합니다.

 

 

인적공제 연금저축 절세상품

인적공제는 소득금액 100만원의 함정이라는 별칭이 있을 정도로 잘못할 경우 가산세의 대상이 되기 쉬운 부분으로 연말정산에서 가장 많은 실수가 일어나는 부분이 아닐까 싶습니다.

인적공제는 연말정산 공제에서 아주 큰 부분을 차지하기 때문에 매우 중요한 부분입니다.

사실 이부분은 더 받는 방법이라기 보다는 주의해야 하는 부분입니다.

 

인적공제를 받기 위해서는 연간소득이 100만원 이하여야 하는데 비과세 소득 등을 잘 따져야 합니다.

대표적으로 기초연금은 비과세 소득에 포함되지만 국민연금은 연금액에 따라 공제율이 틀리기 때문에 확인을 해보셔야 합니다.

 

인적공제 연간 소득 100만원 기준에 대해서는 하기 참조하시면 도움이 되실 수 있습니다.

 

연말정산 부당공제 1위 인적공제…‘소득금액 100만원’ 파악이 우선

 

특히 개인연금이나 퇴직연금 계좌 같은 연금계좌의 경우 대표적인 절세상품으로 세액공제율이 매우 높습니다.

연말에 몰아서 납부도 가능하기 때문에 어차피 노후 준비로 가입하실 거라면 빨리 가입하시는 것이 좋습니다.

 

이상으로 연말정산 미리보기 소득공제 세액공제 인적공제 더 받는 방법 부양가족 신용카드 연금저축 등에 대해 알아보았습니다.

 

 

 

 

그 이외에도 환급금 조회 및 세금포인트 사용방법 간소화 서비스 그리고 연말정산에 누락된 부분을 다시 신고할수 있는 종합소득세 신고에 대해서는 하기 참조하시면 도움이 되실 것입니다.

 

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